Parallel Lending

Lancée en 2018, la stratégie de parallel lending co-origine des loans avec des banques locales et internationales afin de fournir aux PME des solutions de financement qui complètent les loans traditionnels des banques. Elle offre aux investisseurs la possibilité de bénéficier d'un flux de revenus attractif, tout en évitant la volatilité associée aux marchés publics. Elle est soutenue par un accent sur la préservation du capital grâce à la minimisation des risques extrêmes.

La stratégie vise à fournir des rendements stables et met l'accent sur la gestion des risques grâce à un processus de recherche discipliné et à une forte diversification entre les secteurs, les entreprises et les zones géographiques. L'équipe d'investissement utilise une combinaison d'analyses quantitatives exclusives, y compris des systèmes innovants d'Intelligence Artificielle / Deep Learning, ainsi qu'une recherche qualitative fondamentale pour tous les investissements.

Lancement de la stratégie

2018

Localisation des équipes d’investissement

Dublin, Londres, Madrid, Milan, Paris, Francfort

Notre avantage

Approche robuste de la gestion des risques, avec une importance donnée à la qualité du crédit, la diversification et la granularité.
Un modèle de prêt différencié où nous prêtons aux côtés des banques, ce qui accélère le déploiement.
Utilisation de l'intelligence artificielle (IA) basée sur le Deep Learning dans le cadre du processus d'investissement.

Capital à risque. La valeur des investissements et les revenus qu'ils génèrent peuvent baisser comme augmenter et ne sont pas garantis. Les investisseurs peuvent ne pas récupérer l'intégralité du montant investi.

Risque de crédit : le risque qu'un emprunteur sous-jacent ne soit pas en mesure de payer le principal et les intérêts à l'échéance.

Risque lié aux petites et moyennes entreprises (PME) : les investissements dans les petites et moyennes entreprises non cotées sont intrinsèquement plus risqués que ceux dans les entreprises cotées, car les entreprises non cotées peuvent être plus petites, plus vulnérables aux changements de marchés et de technologies et dépendent des compétences et de l'engagement de l'équipe de direction.

“Notre modèle d'origination est basé sur le prêt parallèle/le partage d'actifs aux côtés des banques, ce qui améliore la vitesse de déploiement du capital. Pour les investisseurs, notre programme de crédit est spécialement conçu pour minimiser l'impact des risques résiduels tout en maximisant le potentiel de rendement”

Gianluca Oricchio, Head of Parallel Lending et Chief Data Scientist.

Nos stratégies

Financement aéronautique

Dette privée

Parallel Lending

Capital Solutions

Aperçus

Dec 04, 2024

Parallel lending: The next frontier for private credit

Lending partnerships between asset managers and European banks may lead to low-risk, highly diversified private debt portfolios and potentially attractive returns for investors, argue Gianluca Oricchio and Gianpaolo Pellegrini.

Nov 26, 2024

Where complexity meets flexibility: An introduction to Capital Solutions

Many companies in Europe urgently need transformation. Private capital can help, argues Carlo Bosco.

Nov 21, 2023

The Muzinich Insurance Podcast

Please click to listen to our inaugural Insurance Podcast. Over a series of podcasts, we'll be tackling a range of insurance asset management topics, which we hope will provide useful insights for our insurance clients and contacts when thinking about their own investment decisions.

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